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温青创投基金合伙人伍震:一个项目失败是常态

摘要①温青创投基金关注的领域和我们重点投资的方向,第一个ToB,第二个重点关注互联网金融,跟我们本身金融行业的背景比较多有关系,还有是新消费新模式②温州人是很实际的,不赚钱的项目就不要找我。
温青创投基金合伙人伍震:一个项目失败是常态

由网主办,广东文投创工场协办的网广州越界沙龙第3期·驱动创业创新,于1月20日在广州顺利举行,到场的分享嘉宾分别是e家帮创始人熊斌、轻轻家教创始人胡国志、苏宁消费金融广州总经理林桢、温青创投基金合伙人伍震、广东文创投副总经理李希、磐丰投资创始合伙人楼海光。

以下是温青创投基金合伙人伍震的演讲实录(有删减):

①温青创投基金关注的领域和我们重点投资的方向,第一个ToB,第二个重点关注互联网金融,跟我们本身金融行业的背景比较多有关系,还有是新消费新模式

②温州人是很实际的,不赚钱的项目就不要找我

③我们的规律告诉我们,不懂这个行业,你一定会死得很难看

④只有通过BP、通过基本的筛选,所以BP真的非常重要

⑤天使阶段,我给你钱,就是把你不确定的因素确定下来

⑥你的商业模式有没有验证,你一定要把钱花这个地方,用最短的时间证明你的商业模式是可行的,然后再看用户体验

⑦对于基金来进,一个项目失败是常态,我们投十个项目,也两个项目成功都是赚钱的,对于创业者来讲,这个项目起码在一两年内是没有钱赚,如果失败了,不光对你个人,你身边朋友,家里人压力真的很大

感谢主办方提供交流的机会,同时很抱歉,PPT太朴素了,我从来没有参加过公开的演讲,今天中午对我来说是第一次,真的很重视,而且我确实不会做PPT,希望大家多多包含。

像我颜值不高的,应该把我排在第一个,我前面全是帅哥美女,让我感觉很有压力,尤其是胡总,老是提他年龄大了,我比你还大,我压力比你还大。下面我要给我的基金做一个广告。我姓伍,叫伍震,这个姓比较少,我是温州人,大家看基金的名字,温青创投,是温州青年创投的意思。我们基金合伙人都是温州人,这个基金会的特色决定了我们的特点是,我们有非常温州特色的公司,我们是基于背靠温州,放眼全国。我们今年去了硅谷发现,那么好的项目比中国还要便宜,今年也会做战略布局,会涉足到硅谷,美国人太穷了,我们送点钱给他们。

①温青创投基金关注的领域和我们重点投资的方向,第一个ToB,第二个重点关注互联网金融,跟我们本身金融行业的背景比较多有关系,还有是新消费新模式

这是我们基金关注的领域和我们重点投资的方向,第一个ToB,也就是企业创业的市场,我们背靠全国260多个温州商会。每个商会都成千上万的企业会员,国内的基金,这一块的资源我们是最好的。如果有这个领域创业的项目发展可以来找我们,我们也可以找一些资源给你们。第二个重点关注互联网金融,跟我们本身金融行业的背景比较多有关系,还有是新消费新模式。

如果在座的各位,我来之前也问了一下,大部分是来创业的,如果你们有不懂技术的创业者,我在看项目的时候也知道很多,可以来找我。我们投的一个技术服务的平台,叫三恩技术平台(谐音),有人听过吗?他们不收钱,给股份就可以了。纯外包的团队我们也不敢投,股权捆绑利益长期合作的方式我们是敢投的。

如果你懂技术也来找我吧,我是学计算机出身的,很多技术创业人抱怨,投资人听不懂,我听得懂,你也可以找我。

②温州人是很实际的,不赚钱的项目就不要找我

下面进入今天分享的主题,主办方给我起的题目比较大,投资人喜欢什么样的项目?我必须要花三页PPT来回答这个问题,大家看一下这个大屏幕,一二三,结束了,什么样的项目我们感兴趣?赚钱的项目。我们温州人是很实际的,不赚钱的项目就不要找我了,我们去年上半年才创了这个基金,那时候是A股最红的时候,有一些团队刚刚拉了几个人,还没有做产品出来,说估值有几个亿,到了下半年,股市7月份股灾,很多项目基本上都死掉的。

③我们的规律告诉我们,不懂这个行业,你一定会死得很难看

创业人经常问我,我现在想创业该做什么?我怎么知道。每个行业,每个时间都有人赚钱,也有人在亏欠,我就觉得,任何时候,任何行业都是有机会的,时机很重要。你问我做什么,一定要做自己最擅长的。现在90后先老老实实打几年工,找到自己最擅长的再创业,当然也有非常天才的大学生创业,我也就碰到一个天才,我相信整个规律,我们的规律告诉我们,不懂这个行业,你一定会死得很难看。

其次是离钱近的,很多创业者很懂这些行业,太懂找不到这个点,他觉得到处是机会,尤其是传统行业效率比较低,所以存在大量的机会,看起来到处都可以赚钱,不可能把所有的市场都做好,找一个切入点然后赚钱,如果找不到一个赚钱的点,我认为你是不懂这个行业。

④只有通过BP、通过基本的筛选,所以BP真的非常重要

讲完虚的,我们再来点实的,大部分过来是创业者或者是想创业的,大部分没有拿到钱,下面我就讲讲怎么写BP?我之前创业,见的20个机构都没有拿到钱,后来我运气比较好,我以前的老板把公司卖掉,准备退休自己打网球,他有时间也有经验,他就指点我怎么写BP,他请我喝了十多次咖啡之后终于把BP打磨出来了。为什么同样一件事情,只是因为我的BP写得不好,就错过了前面那么多投资人,如果我不是运气好,我可能最后还是拿不到钱,所以我觉得BP真的很重要。做投资者之后,一天看100个BP,才会投一个,剩下99都不好吗?不是,但是真的没有时间跟那99个都去了,我只有通过BP、通过基本的筛选,所以BP真的非常重要。

其实写BP也没有那么难,第一是我们控制篇幅,5页是比较合适的,我收到最夸张是300多页,没有时间去看,你只要讲清几点就行了。第一点我是做什么的,市场的现状,市场的规模,大概一页BP就行的,投资人虽然比较傻,天天被创业者忽悠,忽悠多了我们也多多稍稍也增长了一些知识。所以这方面一页就够了,我是做什么,规模什么样。第二是我打算怎么做?这一点比较,这么大的市场,如果市场不大,我们肯定没有兴趣。

这么大市场我们怎么做,第一步做什么,第二步做什么,尤其是一定要找到靠谱的切入点。这时候做技术的有时候不敢讲,觉得可能说大话了,投资人不相信,其实这一点不用担心,你只要说第一步做什么,第二步做什么,然后告诉我们,到最后做成了什么样,一定要会说,而且要自圆其说。第三个是为什么是我做,你对这个行业很懂?或是你有很多的资源?第四是为什么是我做?讲了这么多创业路径基本就出来了。

⑤天使阶段,我给你钱,就是把你不确定的因素确定下来

最后一点是你需要多少钱?这些钱怎么花?我收到很多BP,这个环节很多不重视,当然天使、种子阶段,这两个阶段本来有很大的随意性,就像买菜,你说十块,贵了5块吧。但是也不要太随意,你需要告诉我,你需要多少钱,钱怎么花?这里面很讲究,钱少了不行,事情做到不上不下,一定要够才行。如果要多了,前期的股份稀释太多,对你们是不利的,所以要把握一个度,多少钱是合理的,钱怎么花?95%的创业者都会犯一个错误,他拿着钱干什么用?没有想明白。创业分两块,一块是已经确定的事情,还有一块是不确定的事情。创业一定是做别人没有做过的事情,作为我们天使阶段,我给你钱,就是把你不确定的因素确定下来,这些钱花在这些地方我们没有意见,但是已经确定的一些地方,就不要花这个钱了。

什么是已经确定?别人已经干过就不用花钱干了。举个例子,有一次一个朋友找我说有一个项目,聊之后发现这个不需要多少钱,我问你要多少钱?他说要500万,我问你要干什么?他说要建一个平台,我算了一下确实需要500万,然后用这个平台验证我这个商业模式。大家听明白了吧,然后验证商业模式,但是你真的需要花500万做这个平台验证?其实是不需要的,这个阶段我最喜欢是人工智能。500万的系统起码要半年一年开发,一年后什么样子,这个市场变化很快的,你这个商业模式还行不行都不知道。

就算这个系统做出来,这个商业模式可不可行还不确定。我说能不能做界面把用户需求收集出来,你算一下需要多少时间,他说半个月能做成这套系统,一个月能验证这个模式,这个模式只需要50万就够了。我问他你有50万吗?他说有,回去之后再也没有找我。也许从我的角度来讲失去一个好项目,但是我自己也创业过,我希望创业者少走弯路。到底花多少钱?花在什么地方?一定要把这些列出来,哪些已经验证过了。

⑥你的商业模式有没有验证,你一定要把钱花这个地方,用最短的时间证明你的商业模式是可行的,然后再看用户体验

然后就是估值,我们是希望在合理的范围内,越便宜越好,这不光对你有利,对创业者也是有利的,因为你还要考虑下一波融资,如果第一轮的估值太高,会带来下一波融资的难度。去年下半年,根据我朋友身边了解,下半年的投资额只有上半年的投资额20%左右,下半年很多都度假去了,在合理范围内不要太追求高估值。怎么样尽快的做起来才是最重要的。

还有股权结构一定要合理,股权结构不合理导致项目失败,这些事很可惜。开始做的时候跟好朋友,大家不太计较,也没什么好计较的,股份不值钱,大家没有在这一块做很明确的界定。到公司做大了,矛盾就出来了,我们亲眼见过一些项目估值上亿了,第二天要拿钱了,头一天万神谈崩了,那怎么玩啊,这些都是真实的案例。因为股权结构出问题,也不是个案,是很普遍的。在这里特别提出股权结构一定要合理,创始人控股70%比较合理,联合创始人,看你的项目是什么类似,如果是运营导向型,或者是技术导向型,占20%左右,剩下团队占10%,还有10%是留给投资人的,这是比较合理的结构。这个不是标准的,只是我的经验。

⑦对于基金来进,一个项目失败是常态,我们投十个项目,也两个项目成功都是赚钱的,对于创业者来讲,这个项目起码在一两年内是没有钱赚,如果失败了,不光对你个人,你身边朋友,家里人压力真的很大

最后我要提醒的是,你真的需要找风投吗?虽然我是做投资的,但是我也是连续创业者,我的失败经验多过我的成功经验,创业真的很苦。一年赚几百万有什么不好呢?能赚钱为什么要上市?一年赚几百万挺好的,因为你找风投,一年赚几百万不是我们看法,我们一定让你们往大里做,这样你的精神压力会很大。对于基金来进,一个项目失败是常态,我们投十个项目,也两个项目成功都是赚钱的,对于创业者来讲,这个项目起码在一两年内是没有钱赚,如果失败了,不光对你个人,你身边朋友,家里人压力真的很大,你一定想清楚,你真的需要找风投吗?如果最后觉得我还是要创业,要找风投,那就来找我们。

这个是我的微信号。如果有什么问题也可以提一下。谢谢大家。

嘉宾提问:我想问,生鲜农产品行业您这边有投过吗?社区生鲜?

伍震:我正打算投一个,没关系,如果你有想法可以找我。

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