25家创新企业+11家大公司有产品落地,但“智能投顾”仍在半智能阶段

摘要 智能投顾已成为投顾服务的不可逆趋势。国内市场潜力巨大的同时也面临诸多挑战。已有25家金融创新企业,以及11家传统金融机构和互联网巨头推出了智能投顾的相关产品和服务。全智能投顾是终极目标,现在还处于半智能阶段。
25家创新企业+11家大公司有产品落地,但“智能投顾”仍在半智能阶段 图片来自“123rf.com.cn”

智能投顾已成投顾服务领域的不可逆趋势。海外诸多企业如:Betterment、Wealthfront、Future Advisor以及嘉信SIP、先锋PAS等为代表。中美两国智能投顾均是以中低净值客户(理财老司机和小白用户之间)为客群,而根据招商证券的报告数据,美国智能投顾潜在服务对象有3.02亿,在中国这一数字为13亿人。可见,中国市场的潜力是无穷的。

但与此同时,国内各路玩家面临的共同问题也很明显。首先,基础产品架构单一、产品较少,即使再怎么智能配置,也无法完全满足用户需求。国内智能投顾最主要……

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