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金融科技Q3风投报告:区块链北美势头强劲,亚洲刚起步

摘要不管全球大环境如何变化,金融科技在全球范围内都是风险投资最热门的目标之一。而其中,区块链科技在金融科技风投领域仍然占有自己的一席之地。
金融科技Q3风投报告:区块链北美势头强劲,亚洲刚起步视觉中国

不管全球大环境如何变化,金融科技在全球范围内都是风险投资最热门的目标之一。而其中,区块链科技在金融科技风投领域仍然占有自己的一席之地。

以下是一些基于KPMG和CBInsights报告的统计数据,雷锋网做了编辑和整理:

金融科技风险投资在Q3有所下降,主要原因是10亿美元以上的大单子非常少,且该季度的总投资不足2015年同时期的一半。

尽管交易额按季度算有所下降,但是金融科技风险投资总量却有望超过2015年。

美英两国市场受大选和脱欧影响,情况仍不稳定,因此金融科技风险投资也有所减弱。

全球三大金融科技风险投资活跃区,只有亚洲较前季度有所增长,从2016年第二季度的8亿美元增长到了第三季度的12亿美元。

一、区块链势头强劲

区块链金融科技业务势头保持强劲。

比特币和区块链投资活动在2016年第一季度达到顶峰:完成22笔交易,价值1.53亿美元。

之后出现减缓趋势,二三季度交易额分别为1.19亿美元和8700万美元。

2016年前三季度,只有第三季度少于2015年第三季度的9400万美元。

区块链发展投资巨大

2016年第三季度区块链风险投资交易的前三甲是:

①Ripple价值5500万美元的B轮融资;这笔融资在2016年第三季度支付科技金额中排名第四,是唯一一个进入前四名的区块链公司。

②Coinbase获得1050万美元的C轮融资;

③BraveSoftware450万美元的天使轮投资。

支付科技的风险投资在2015年投资额为11.4亿美元,在2016年出现骤降。虽然2016年第三季度为475万美元,却已经是交易额最多的一季度。

2016年前五大支付科技投资交易中,两个与区块链相关:Ripple和Blockstream,都有5500万美元的风险投资,这也使他们在全球范围内的金融科技风险投资中分获四五名。

看完了整体情况,各地区在区块链方面的风投情况如何?

北美:势头最强劲

区块链科技在北美最大程度上引起了风险投资者的注意。在北美,很多金融巨鳄投资于区块链相关的公司,宣布与其合作发觉区块链的潜力或者是开展区块链概念验证活动。

美国其他大公司也对区块链表现出浓厚的兴趣,区块链科技风险投资有望在下季度继续保持增长。

但是现在,人们将区块链有概念转化为成果的能力有限。尽管市场一直给区块链公司机会去证明自己,但是投资者们更关心的却是结果。

明年,投资者会评估金融科技主要应用案例,并且估算实现部署要花费多长时间。

投资者对于北美金融科技总体来说比较乐观。对于企业并购、首次公开募股和流动资产的热情在第四季度也许会有所降温,但是企业并购在2017年应该会有所回温。随着一些金融巨鳄收购新公司或者是一些大的新公司进行并购,企业并购势头会越来越猛。

亚洲:小荷才露尖尖角

区块链在亚洲也扮演重要角色,亚洲市场在2016年第三季度获得的金融科技支持最多。

区块链和其它金融科技领域因为其横越不同市场的潜力,在亚洲,它们也正引起越来越多风险投资者的注意。矩阵金融(JuzhenFinancials)易后解决方案,在2016年第三季度融资2300万美元,味蕾亚洲金融科技投资前十名。

新加坡是亚洲的重要金融科技中心

RaymondCheong是毕马威中国(KPMGChina)的金融科技和创新伙伴。“随着银行和其他金融机构尝试寻找金融科技最好的实践方法,密切关注跨国公司在该领域的作为,区块链受到的关注也越来越多。”他说,“在亚洲,很多风险投资者正将大量资金注入区块链科技小公司。一些新公司已经开始二轮或三轮融资。”

毕马威国际(KPMGInternational)全球金融科技业务负责人,IanPollari表示亚洲出现了多种多样的金融科技形势。金融科技领域除了区块链还包括数据统计、分析学以及RegTech等。RegTech目前在香港、新加坡和澳大利亚等更加成熟的金融科技市场正获得越来越多的关注。

金融科技公司主要涉及以下业务:贷款、付款/记账、个人财务/财富管理、转账/汇款、区块链/比特币、机构市场/资本市场、股权众筹和保险。看完了整体的Q3情况,再来和雷锋网一同关注下金融科技其它领域的投资情况吧:

二、支付解决方案潜力凸显

支付解决方案前景光明。随着ApplePay和谷歌AndroidPay持续侵吞银行市场份额,科技巨头对数字钱包和销售端解决方案的兴趣依然不减。除了减少成本外,关键问题还包括优化用户体验,加快交易速度、确保支付安全等。

B2B支付和跨境支付获得的金融科技投资有限,但是也在酝酿着大变化。金融科技公司可以将自己快速融入到现有的流程中,以减少与价值链的耗损。

新趋势包括基于云计算的API开放平台和支付系统,分别是为了接收电子支付和利用丰富的客户数据实现自动化。

三、监管措施多样化

不同地区的金融科技监管措施不同。欧洲和澳大利亚的监管机构正在推出统一的监管标准,在欧洲,修订的《支付服务指示》(PSD2)为金融科技公司和顾客带来了福利,为那些利通聚合数据提供辅助支付服务的竞争者打开了支付领域的大门。

而美国的监管机构一直在力推改变,但是还没有正式确立。近期它刚刚推行支付系统的现代化,其措施包括开发利用基于ISO20022全球信息标准的实时支付系统。

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